وساطة التأمين

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى وساطة التأمين ثم اختر شركات التأمين.
2. اضغط على زر شركة جديدة فتفتح نافذة إضافة الشركة.
3. أدخل اسم شركة التأمين، واسم الشخص المسؤول، ورقم الهاتف، والبريد الإلكتروني.
4. حدد نسبة العمولة الافتراضية للمكتب (مثلاً: 15%).
5. حدد فترة السماح لسداد الأقساط قبل إلغاء الوثيقة (مثلاً: 30 يوماً).
6. تأكد من تفعيل خيار فعّال ثم اضغط زر حفظ.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى المنتجات.
2. اضغط على زر منتج جديد فتفتح نافذة المنتج.
3. اختر شركة التأمين، واكتب اسم المنتج (مثل: تأمين صحي ذهبي، تأمين مركبات شامل VIP).
4. حدد نوع التأمين (مركبات إلزامي/شامل، صحي، حياة، سفر، ممتلكات، مسؤولية، بحري، عمال).
5. حدد نسبة العمولة الخاصة بالمنتج وقائمة المستندات المطلوبة للمطالبات.
6. اضغط زر حفظ.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى المؤمَّن عليهم.
2. اضغط على زر إضافة مؤمَّن عليه فتفتح نافذة الإدخال.
3. اختر العميل المرتبط به في نظام CRM.
4. حدد النوع: مركبة (رقم اللوحة، الهيكل، الصنع)، شخص (الاسم، صلة القرابة، تاريخ الميلاد)، عقار / منشأة، أو سفرة.
5. أدخل القيمة التأمينية والتفاصيل الفنية ثم اضغط حفظ.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى عروض الأسعار.
2. اضغط على زر طلب عرض جديد فتفتح نافذة الطلب؛ حدد العميل والمؤمَّن عليه ونوع التأمين واضغط حفظ.
3. افتح صفحة عرض الطلب وتوجه إلى قسم عروض الشركات.
4. اضغط زر إضافة عرض شركة وأدخل بيانات عروض الشركات المتنافسة (القسط الصافي، الرسوم، نسبة التحمل، التغطيات، والاستثناءات).
5. يقوم النظام بإبراز العرض الأقل سعراً والأفضل تغطية في جدول المقارنة التلقائي.

1. في صفحة عرض طلب التسعير بـ عروض الأسعار.
2. اضغط على زر الإجراء مقارنة العروض (PDF) أو إرسال بالواتساب.
3. يُولد النظام صفحة مقارنة رسمية وموقعة بشعار وهوية مكتب الوساطة توضح الفروق بين عروض الشركات في جدول أنيق.
4. أرسل الرابط المباشر للعميل ليتصفح المقارنة من هاتفه ويختار العرض المناسب له.

1. في شاشة عروض الأسعار، افتح الطلب الذي اختار العميل عرضه.
2. حدد العرض الفائز واضغط على زر الإجراء اختيار العرض.
3. اضغط على زر إصدار وثيقة من العرض؛ يقوم النظام تلقائياً بإنشاء وثيقة تأمين جديدة ببيانات القسط والشركة والمؤمَّن عليه، وتتحول حالة صفقة الـ CRM إلى "مكسوبة".

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى الوثائق.
2. اضغط على زر وثيقة جديدة فتفتح نافذة الوثيقة.
3. أدخل رقم الوثيقة المعتمد من الشركة، والعميل، والمؤمَّن عليه، وشركة التأمين، والمنتج، والوسيط المسؤول.
4. حدد تاريخ البدء وتاريخ الانتهاء، ومبلغ القسط الصافي، والرسوم، وإجمالي القسط.
5. حدد خطة السداد: دفعة واحدة، أقساط شهرية، أو أقساط ربعية.
6. اضغط زر حفظ؛ يُنشئ النظام جدول الأقساط وتواريخ استحقاقها وعمولة المكتب المستحقة تلقائياً.

1. في شاشة الوثائق، اضغط على زر استيراد من CSV أعلى الجدول.
2. حمّل النموذج المعتمد وقم بتعبئة بيانات وثائق المكتب الحالية (رقم الوثيقة، اسم العميل، الهاتف، الشركة، نوع التأمين، القسط، وتاريخ الانتهاء).
3. ارفع الملف واضغط تأكيد الاستيراد لإدراج المحفظة التأمينية بالكامل ومباشرة متابعة تجديداتها وأقساطها.

1. افتح الوثيقة المطلوبة في شاشة الوثائق.
2. اضغط على زر الإجراء إضافة ملحق فتفتح نافذة الملحق.
3. اختر نوع الملحق: إضافة (مثل إضافة مركبة أو فرد)، تعديل، أو إلغاء.
4. أدخل رقم الملحق وتاريخ سريانه، وفارق القسط المالي في فارق القسط (+ أو -)، ووصف التعديل.
5. اضغط حفظ؛ يعيد النظام احتساب إجمالي الأقساط والعمولات تلقائياً.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى الأقساط والتحصيل.
2. ابحث عن القسط المستحق واضغط على زر تحصيل دفعة فتفتح نافذة السداد.
3. أدخل المبلغ المقبوض (يدعم النظام التحصيل الجزئي)، وحدد طريقة الدفع (نقداً، CliQ، بطاقة، شيك، تحويل بنكي).
4. اضغط تأكيد؛ يُصدر النظام سند قبض رسمي مرقماً، ويُمكنك الضغط على زر طباعة سند القبض لتسليمه للعميل.

عند قيام مندوب أو وسيط التأمين بزيارة العميل وتحصيل القسط نقداً عبر الهاتف دون وجود تغطية إنترنت، يستطيع تسجيل الدفعة وسند القبض محلياً في المتصفح، ويقوم النظام بمزامنة الحركة بدقة مع السيرفر وتحديث سجل العميل فور عودة الاتصال.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى التجديدات.
2. يظهر جدول بالوثائق التي اقترب موعد انتهائها مرتبة حسب الأيام المتبقية (قبل 60، 30، و7 أيام).
3. يرسل النظام إشعارات يومية آلية للوسيط المسؤول لتذكيره بالتواصل مع العميل.
4. اضغط على زر بدء التجديد لفتح معاملة تجديد جديدة في CRM وتقديم عرض الشركة أو طلب بدائل تسعيرية.
5. إذا رفض العميل التجديد، اضغط تسجيل سبب الفقدان (مثل: السعر أعلى، باع المركبة، انتقل لمكتب آخر) لتحليل أسباب الفقد في التقارير.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى المطالبات.
2. اضغط على زر مطالبة جديدة فتفتح نافذة المطالبة.
3. اختر الوثيقة السارية (يفحص النظام تاريخ الحادث لضمان وقوعه ضمن فترة سريان الوثيقة حصراً).
4. أدخل تاريخ الحادث، وتاريخ الإبلاغ، والمبلغ التقديري للمطالبة، وشرح الحادث.
5. ارفع المستندات الأولية (كروكة الحادث، تقرير الشرطة، الفواتير) واضغط حفظ.

1. افتح المطالبة في شاشة المطالبات.
2. تتدرج مراحل المطالبة:

• جديدة ← مرسلة للشركة ← قيد المراجعة ← مقبولة ← مدفوعة ← مغلقة.

3. اضغط على زر الإجراء التالي بحسب تقدم المعاملة لدى شركة التأمين (مثل: تسجيل القبول مع إدخال المبلغ المعتمد، ثم تسجيل الدفع عند استلام شيك التعويض للعميل).
4. يُوثق النظام السجل الزمني للمطالبة وملاحظات كل مرحلة بدقة.

1. في صفحة عرض المطالبة بـ المطالبات، تفقد قائمة المستندات المطلوبة.
2. إذا كان هناك مستند مفقود (مثل: تقرير فحص الأضرار أو الهوية)، اضغط على زر طلب النواقص بالواتساب.
3. يجهز النظام رسالة واتساب منسقة تتضمن رقم المطالبة وقائمة الأوراق المتبقية لتصل للعميل فوراً.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى العمولات.
2. يستعرض الجدول قائمة العمولات المستحقة عن كل وثيقة وملحق تأميني صادر.
3. يوضح التقرير: اسم شركة التأمين، رقم الوثيقة، القسط الصافي، نسبة العمولة، مبلغ العمولة المستحق، والمبلغ المقبوض، والحالة (مستحقة، مقبوضة جزئياً، مقبوضة).

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى كشوف الشركات.
2. اضغط على زر كشف جديد فتفتح نافذة الكشف.
3. اختر شركة التأمين وفترة الكشف (الشهر والسنة).
4. انسخ بيانات كشف العمولات الوارد من شركة التأمين من ملف Excel والصقه مباشرة في حقل البيانات.
5. اضغط زر مطابقة الكشف؛ يقوم النظام بمطابقة أرقام الوثائق والمبالغ آلياً، مبيّناً الأسطر المتطابقة، وفروقات الأقساط، والوثائق غير المسجلة لتسويتها بدقة قبل التحصيل.

1. من القائمة الجانبية ادخل إلى التقارير.
2. استعرض مؤشرات الأداء والتحليلات:

• الإنتاج حسب الشركة والنوع: حجم الأقساط المكتتبة لكل شركة ولكل فرع تأميني.
• إنتاجية الوسطاء: حجم مبيعات كل وسيط وعمولاته وحصته.
• نسبة التجديد وأسباب فقدان الوثائق الأكثر شيوعاً.
• أعمار الأقساط المتأخرة وجدول التدفقات النقدية المتوقعة مع إمكانية التصدير إلى CSV.