تخطَّ إلى المحتوى
ENEnglish

دليل الاستخدام

البيع بالتقسيط والتحصيل

عقد التقسيط يُحرَّر في دقائق بجدول أقساط وكفلاء وشيكات مؤجلة، والمحصّل يعرف من يزور اليوم وكم عليه، والمدير يرى المتأخرات بأعمارها قبل أن تتحول إلى ديون معدومة.

عقد تقسيط بجدول وكفلاء وشيكات في دقائق، وتذكير واتساب تلقائي، وتحصيل ميداني بتسوية واضحة آخر اليوم. تجربة مجانية على عقودك القائمة.

21 خطوة عمل

ماذا يقدّم النظام

  • المشترون والكفلاء
  • عقد التقسيط
  • عقد PDF بالعربي
  • الشيكات المؤجلة
  • القبض
  • سداد مبكر بخصم
  • المتأخرات والمتابعة
  • التحصيل الميداني

خطوات العمل

كيف أنشئ عقد تقسيط جديد لعميل؟

  1. توجه إلى قائمة عقود التقسيط.
  2. اضغط زر إنشاء عقد تقسيط.
  3. حدد العميل، والمنتج أو الخدمة محل التقسيط، وإجمالي المبلغ وقيمة الدفعة الأولى (المقدم).
  4. حدد نسبة المرابحة/الفائدة، وعدد الأقساط، ودورية السداد (شهري، ربع سنوي)، وتاريخ استحقاق أول قسط ليقوم النظام بتوليد جدول الأقساط تلقائياً.
  5. اضغط حفظ العقد.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← عقود التقسيط · إنشاء
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — العقود / إضافة

كيف أفعّل عقد التقسيط ليبدأ استحقاق الأقساط؟

  1. افتح صفحة تفاصيل عقد التقسيط في عقود التقسيط.
  2. راجع جدول السداد، الكفلاء، والمستندات المرفقة.
  3. اضغط زر تفعيل العقد لتتحول حالته إلى نشط ويبدأ احتساب تواريخ الاستحقاق.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← عقود التقسيط · عرض
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — العقود / تفعيل العقد وتوليد الأقساط

كيف أضيف كفيلاً ضامناً لعقد التقسيط؟

  1. ادخل إلى قائمة الكفلاء والضامنون.
  2. اضغط زر إضافة كفيل فتفتح نافذة التسجيل.
  3. أدخل الاسم الكامل، رقم الهوية الوطنية، رقم الجوال، جهة العمل، والراتب الشهري، واربط الكفيل بعقد التقسيط المحدد.
  4. اضغط حفظ.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الكفلاء
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الكفلاء / إضافة

كيف أرفع مستندات العقد والشيكات الموقعة أو السند لأمر؟

  1. توجه إلى قائمة مستندات التقسيط.
  2. اضغط زر رفع مستند فتفتح نافذة الإضافة.
  3. اختر العقد المرتبط، وحدد نوع المستند (سند لأمر، هوية العميل، تعريف بالراتب، عقد موقع).
  4. ارفع الملف أو الصورة ثم اضغط حفظ.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← المستندات
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — المستندات / إضافة

كيف أستعرض جدول الأقساط وتواريخ استحقاقها لعقد ما؟

  1. انتقل إلى قائمة أقساط السداد.
  2. ابحث برقم العقد أو اسم العميل لمشاهدة جميع الأقساط: رقم القسط، تاريخ الاستحقاق، المبلغ المستحق، والمبلغ المدفوع وحالة القسط (مستحق، مسدد، متأخر).
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الأقساط المستحقة
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الأقساط المستحقة / مشاهدة

كيف أسجل دفعة سداد قسط نقداً أو عبر تحويل بنكي؟

  1. ادخل إلى قائمة دفعات التحصيل.
  2. اضغط زر تسجيل دفعة فتفتح نافذة السداد.
  3. اختر العقد والقسط المراد سداده، وحدد المبلغ المدفوع وتاريخ السداد وطريقة الدفع (نقداً، بطاقة، إيداع بنكي).
  4. اضغط تأكيد السداد ليتم تحديث حالة القسط وإصدار سند قبض.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← سندات القبض
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — سندات القبض / إضافة

كيف ألغي دفعة سداد قيدت بالخطأ؟

  1. في قائمة دفعات التحصيل، ابحث عن الدفعة المسجلة.
  2. اضغط على زر الإجراءات بجانب السجل ثم اختر إلغاء الدفعة.
  3. اكتب سبب الإلغاء، وعند التأكيد تعود حالة القسط المرتبط إلى "مستحق" أو "متأخر".
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← سندات القبض
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — سندات القبض / إلغاء سند قبض

كيف أسجل شيكات آجلة مستلمة من العميل مقابل الأقساط؟

  1. توجه إلى قائمة شيكات التقسيط.
  2. اضغط زر إضافة شيك فتفتح نافذة تسجيل الشيك.
  3. أدخل رقم الشيك، اسم البنك المسحوب عليه، تاريخ استحقاق الشيك، والمبلغ، واربطه بالعقد أو بالقسط المعني.
  4. اضغط حفظ.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الشيكات المؤجلة
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الشيكات / إضافة

كيف أسجل إيداع الشيك في حساب الشركة البنكي للتحصيل؟

  1. في جدول شيكات التقسيط، حدد الشيك المستحق.
  2. اضغط زر الإجراءات واختر إيداع الشيك.
  3. حدد البنك المودع فيه وتاريخ الإيداع ثم اضغط تأكيد الإيداع.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الشيكات المؤجلة
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الشيكات / إيداع الشيك

كيف أتعامل مع شيك مرتد بدون رصيد؟

  1. في قائمة شيكات التقسيط، ابحث عن الشيك المودع.
  2. اضغط إجراء تسجيل ارتداد.
  3. حدد سبب الارتداد (عدم كفاية الرصيد، توقيع غير مطابق، إلخ)، ويقوم النظام بإعادة فتح القسط وإرسال تنبيه للمتابعة والتحصيل.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الشيكات المؤجلة
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الشيكات / تسجيل ارتجاع الشيك

كيف أسجل صرف الشيك وتحصيله بنجاح؟

  1. في قائمة شيكات التقسيط، اختر الشيك بحالة "تحت التحصيل".
  2. اضغط إجراء مقاصة الشيك.
  3. أدخل تاريخ القيد البنكي ليتم إقفال القسط المرتبط وإصدار سند قبض نهائي.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الشيكات المؤجلة
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الشيكات / تأكيد صرف الشيك

كيف يتابع المحصل جولته اليومية ومهام التحصيل الميداني؟

  1. افتح صفحة جولتي الميدانية.
  2. يستعرض المحصل قائمة العملاء المطلوب زيارتهم اليوم مرتبة جغرافياً، وتفاصيل المبالغ المتأخرة وهواتف التواصل ومواقعهم.
  3. يمكن للمحصل تسجيل نتيجة الزيارة فوراً أو استلام الدفعة مباشرة من الميدان.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← جولتي
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — جولة المحصّل / استخدام شاشة جولتي

كيف أسجل ملاحظة متابعة أو وعد سداد بعد الاتصال بالعميل؟

  1. توجه إلى قائمة سجل المتابعات.
  2. اضغط زر إضافة متابعة فتفتح نافذة التسجيل.
  3. حدد العقد والعميل، ونوع التواصل (مكالمة هاتفية، زيارة ميدانية، رسالة)، ونتيجة الاتصال (وعد بالسداد مع تحديد تاريخ الوعد، رفض الدفع، مغلق).
  4. اضغط حفظ المتابعة.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← المتابعة ووعود الدفع
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — المتابعة / إضافة

كيف أضع عميلاً متعثراً في القائمة السوداء لمنع التعامل معه؟

  1. انتقل إلى قائمة عملاء التقسيط.
  2. ابحث عن العميل واضغط على زر الإجراءات واختر إضافة للقائمة السوداء.
  3. اكتب سبب الحظر، وعند الحفظ يتم منع إنشاء أي عقود جديدة لهذا العميل في جميع الفروع.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← المشترون
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — المشترون / إدراج في القائمة السوداء

كيف أعيد جدولة أقساط عقد لعميل متعثر؟

  1. افتح عقد التقسيط في صفحة عقود التقسيط.
  2. اضغط إجراء إعادة جدولة العقد.
  3. حدد الرصيد المتبقي، وحدد عدد الأقساط الجديد وتاريخ الاستحقاق الجديد، فيقوم النظام بإلغاء جدول الأقساط القديم وإنشاء جدول جديد بناءً على الاتفاق.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← عقود التقسيط · عرض
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — العقود / إعادة الجدولة وتأجيل الأقساط

كيف أنفذ تسوية مبكرة للعقد مع منح خصم السداد المبكر؟

  1. توجه إلى قائمة التسويات المبكرة.
  2. اضغط زر إجراء تسوية مبكرة فتفتح نافذة التسوية.
  3. اختر العقد المراد تسويته؛ يظهر النظام إجمالي الأقساط المتبقية ونسبة الأرباح التي يمكن إسقاطها كخصم سداد معجل.
  4. حدد المبلغ النهائي المطلوب وطريقة الدفع، ثم اضغط تأكيد التسوية وإغلاق العقد.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← تسوية المحصّلين
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — تسوية المحصّلين / إضافة

كيف أحيل عقد عميل متعثر إلى الإدارة القانونية لرفع دعوى؟

  1. في صفحة استعراض العقد في عقود التقسيط.
  2. اضغط زر الإجراءات واختر إحالة للشؤون القانونية.
  3. يتحول العقد إلى المسار القانوني ويتم تجهيز ملف السندات لأمر والشيكات المرتدة للمحامي.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← عقود التقسيط · عرض
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — العقود / الحالة القانونية

كيف أقدم طلب شطب دين معدوم؟

  1. ادخل إلى قائمة شطب الديون.
  2. اضغط زر طلب شطب دين فتفتح نافذة التقديم.
  3. حدد العقد المتعثر، والمبلغ المتبقي، وأرفق تقرير التعثر ومحاضر المتابعة وإثبات تعذر التحصيل.
  4. اضغط إرسال للموافقة.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الديون المعدومة
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الديون المعدومة / طلب شطب دين

كيف يعتمد المدير المالي شطب الدين المعدوم؟

  1. في قائمة شطب الديون، حدد الطلب بحالة "قيد المراجعة".
  2. اضغط إجراء اعتماد الشطب.
  3. يتم إقفال رصيد العقد وتحميل الخسارة على مخصص الديون المشكوك في تحصيلها بعد إدخال الملاحظات والاعتماد.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← الديون المعدومة
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الديون المعدومة / الموافقة على الشطب

كيف أستخرج تقرير الأقساط المتأخرة ومعدلات التحصيل؟

  1. افتح صفحة تقارير التقسيط.
  2. حدد معايير التقرير: فترة الاستحقاق، تصنيف التأخير (30، 60، 90 يوماً فأكثر)، وأداء المحصلين.
  3. اضغط زر توليد التقرير أو تصدير إلى Excel.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← تقارير التقسيط
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — التقارير / مشاهدة

كيف أعدل سياسات التقسيط ونسب الغرامات وأيام السماح؟

  1. توجه إلى صفحة إعدادات التقسيط.
  2. اضبط المعايير الافتراضية: فترة السماح بالأيام قبل احتساب التأخير، نسبة الأرباح الافتراضية، والحد الأدنى للدفعة الأولى.
  3. اضغط حفظ الإعدادات.
الشاشة
البيع بالتقسيط والتحصيل ← إعدادات التقسيط
الصلاحية المطلوبة
التقسيط — الإعدادات / تعديل

إلى الأعلى